La banque centrale impose 16 sanctions à des banques et sociétés financières pour violations diverses

La direction de la supervision bancaire (DSB) a infligé des sanctions à 13 institutions financières, incluant des banques et des sociétés financières, pour diverses violations légales et réglementaires. Ces manquements concernent principalement la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, ainsi que des défaillances dans les contrôles internes, telles que la certification des documents de mainlevée.

La Banque Al Maghrib (BAM) a imposé un total de 16 sanctions, réparties en 12 décisions disciplinaires et 4 amendes financières. Ces sanctions visent 6 banques et 7 sociétés financières, soulignant les graves infractions constatées lors des missions de contrôle. Les violations incluent des problèmes dans la gestion et le stockage des créances douteuses, ainsi que dans les procédures de contrôle des risques informatiques et cybernétiques.

Lors de la présentation du rapport annuel sur la supervision bancaire, le 25 juillet 2024 à Casablanca, la BAM a également abordé le détournement de fonds à l’agence UMB de Tétouan. La banque centrale a ouvert une enquête sur cet incident, attribué à des défaillances du système de contrôle interne. Pour protéger les fonds des clients, la Société marocaine de gestion des fonds de garantie des dépôts bancaires (SGFG) a été mobilisée, et une cellule de crise a été établie pour gérer la situation.

En réponse à l'absence de conseil d’administration dans certaines institutions, un cadre législatif a été mis en place, permettant à la BAM de nommer un administrateur indépendant pour gérer les établissements concernés et organiser les assemblées générales.

Le rapport révèle également une augmentation significative des plaintes reçues directement par la BAM, avec 1459 plaintes enregistrées en 2023, en hausse de 45 % par rapport à l'année précédente. Les litiges liés à l’assurance bancaire ont constitué 40 % des plaintes, tandis que les conditions de prêt représentaient 31 %. Les décisions favorables ont concerné 70 % des cas, contre 30 % défavorables pour les clients.

Ce suivi rigoureux des pratiques bancaires souligne l'engagement de la BAM à renforcer la transparence et la conformité au sein du secteur financier marocain.